De la inceputul activitatii sale si pina in prezent Banca Tiriac a dezvoltat si a mentinut un portofoliu solid de clienti traditionali persoane juridice.  Banca Tiriac va continua sa aiba un rol activ pe acest segment de piata, acordind ca si pina acum o atentie speciala intreprinderilor mici si mijlocii.

 Banca Tiriac urmareste sa fie un furnizor complet de servicii si produse bancare de calitate, promovind o atitudine orientata catre client.


 OPERATIUNI BANCARE COMPANII
•  livrare numerar
 colectare numerar

Office2Office – Serviciul de Electronic Banking • Serviciul de plati electronice reprezinta un instrument rapid si eficient pentru administrarea tranzactiilor companiei dumneavoastra.

Ofice2Office permite efectuarea de plati in Romania si in strainatate, precum si accesarea informatiilor referitoare la conturile curente ale companiei: tranzactii efectuate, sold initial, sold final si informatii de trezorerie (ex: cursuri valutare).

CERINTE MINIME DE HARDWARE SI SOFTWARE: • PC 486, 100MHz + mouse

• Sistem de operare DOS/WIN3.x, WIN 95/98 sau WIN NT • Spatiu disponibil pe hard – disk minim 30MB • Modem compatibil V42.bis

• Acces la o linie telefonica pentru conectare (nu trebuie sa fie dedicata – serviciul lucreaza off-line).

AVANTAJE:

Usor de folosit
:

• Administrarea directa a conturilor deschise la banca; • Aplicatie sub Windows – confera simplitate si usurinta in utilizare; • Standardizarea ordinului de plata (macheta) pentru platile curente (ex. plati bugetare, salarii etc) si construirea unei baze de date auxiliare pentru beneficiari; • In cazul unui numar mai mare de tranzactii se poate opta pentru aprobare multipla- autorizarea tuturor platilor printr-o singura actiune; • Serviciul lucreaza off-line – permite o ultima verificare a platilor inainte de a fi transmise bancii; • Salvarea bazelor de date in computerul companiei face posibila consultarea extraselor de cont mai vechi; • Interfata multilingva (inclusiv limba romana); • Usor de integrat in sistemul de contabilitate al companiei printr-o interfata creata de furnizorul aplicatiei contabile; • Instalarea serviciului pe un singur PC sau in retea;


Siguranta:
• Accesul la aplicatie se bazeaza pe nume de utilizator si parole unice existind posibilitatea definirii de profile pentru diverse tipuri de utilizatori;

• Serviciul permite alegerea grilei de semnaturi corespunzatoare politicii interne a companiei; • Nivele de autorizare

nici unul: nu este necesara nici o aprobare;

unul: fiecare plata are nevoie de o aprobare;
doua:
1: o singura aprobare pentru platile care se incadreaza intr-o limita de suma stabilita anterior;
2: doua aprobari pentru platile ce depasesc limita stabilita (limita este stabilita de utilizator); • Definirea unor scheme de aprobare diferite pentru plati (una pentru lei si una pentru valuta); • Procesul de comunicatie este controlat de o cheie dinamica calculata individual pentru fiecare companie; • Toate datele vehiculate intre banca si client sunt criptate folosind algoritmul RSA; • Administratorul serviciului este singura persoana care poate adauga utilizatori, modifica parole sau drepturi de acces;

INSTALARE

Banca ofera gratuit instalarea sistemului la sediul companiei, prezentarea aplicatiei si a manualului de utilizare, specializare si asistenta tehnica.

FACILITATI

Extrase de cont zilnice
Verificarea rapida a tranzactiilor efectuate. Informatiile pot fi tiparite sau vizualizate pe ecran. Schimbind data puteti vizualiza oricind un extras de cont din zilele precedente.

Solduri
Consultarea rapida a soldului conturilor deschise la Banca Tiriac. Optiunea cuprinde lista completa a conturilor accesibile prin serviciul de plati electronice.

Tranzactii
Optiunea ofera un istoric al fiecarui cont in parte, incepind cu data introducerii in sistem. Toate tranzactiile sunt prezentate detaliat si se pot crea rapoarte pe tipuri de operatiuni, pe beneficiar, pe intervale de timp.

Ordine de plata:
Trimiterea catre banca a platilor in lei si in valuta prin intermediul serviciului Office2Office este posibila 24 de ore pe zi, 7 zile pe saptamina. Platile vor fi procesate de catre banca in cursul programului normal de lucru. Platile se vor crea folosind doua module:

ROI – pentru plati in lei

INT – pentru plati in valuta Bazele de date auxiliare sunt create la nivel intern de catre companie si contin datele de identificare ale companiei si ale beneficiarilor. Editarea ordinului de plata se face in principal prin simpla accesare a bazelor de date create.

top


Facilitati de creditare pentru capital de lucru

Linii de credit
 • Acordate pentru finantarea de ansamblu a activitatii curente a companiei;

• Scadenta -pina la 12 luni;
 • Trageri si rambursari multiple.

Linii pentru finantarea capitalului de lucru si alte facilitati
• Poate fi folosit ca plafon pentru finantari prin linii de credit si/sau emiterea de scrisori de garantie, avalizarea efectelor de comert, credite pe termen scurt garantate prin documentele in curs de incasare;
• Scadenta -pana la 12 luni;
• Trageri si rambursari multiple;
• Emiteri multiple de scrisori de garantie sau avalizari.

Credite pe termen scurt pe documente in curs de incasare
• Se acorda pentru acoperirea nevoii de finantare pe termen scurt, aparute ca urmare a decalajului intre data incasarii facturilor emise si cea a platii facturilor primite;
• Scadenta pana la 60 de zile;
• Valoarea creditului reprezinta maximum 75% din valoarea documentelor in curs de incasare acceptate la creditare;
• Trageri pe masura prezentarii facturilor in curs de incasare;
• Rambursari pe masura incasarii facturilor.

Plafon de credite pe documente in curs de incasare
• Se acorda pentru acoperirea nevoii de finantare pe termen scurt, aparute ca urmare a decalajului intre data incasarii facturilor emise si cea a platii facturilor primite. Se acorda clientilor care necesita in mod frecvent acordarea unui astfel de credit;
• Scadenta pana la 12 luni;
• Trageri pe masura prezentarii facturilor in curs de incasare;
• Rambursari multiple – fiecare dintre acestea in termen de maximum 60 de zile calendaristice.

Plafon pentru emiterea scrisorilor de garantie, avalizarea efectelor de comert etc.
• Scadenta12 luni – revizuibil;
• emiteri multiple de scrisori de garantie si/sau avalizari efecte de comert.

Credite pentru finantarea stocurilor
• Se acorda pentru finantarea stocurilor temporare si sezoniere;
• Scadente pina la 6 luni.

Credite pentru finantarea importurilor
• Se acorda pentru finantarea importurilor;
• Scadenta pina la 12 luni.

Credite pentru pre/post finantare exporturi
• Se acorda pentru prefinantarea sau postfinantarea exporturilor;
• Limita- maximum 75% din valoarea facturilor DPVE si DIV aferente exporturilor realizate sau maximum 50% in cazul exporturilor neefectuate.

Credite pentru investitii
• Se acorda pentru finantarea investitiilor productive;
• In limita a maximum 85% din valoarea investitiei;
• Perioada maxima de creditare este de 5 ani, cu cel mult un an gratie.

Credite pentru cumpararea de actiuni
• Nu poate depasi 85% din valoarea actiunilor ce urmeaza a fi achizitionate;
• Perioada de creditare de maximum trei ani. top Finantarea operatiunilor de leasing
• Informatiile se transmit la cerere.

  Credite acordate din alte surse


Credite acordate din surse PHARE

• Se acorda intreprinderilor mici si mijlocii pentru investitii productive;
• Scadenta: intre 1 si 6 ani, cu perioada de gratie de maximum 1 an;
• Limita- pina la 500.000 EURO si pina la 85% din valoare investitiei.

Credite acordate din linii de finantare de la banci straine

• Se acorda pentru importuri de echipamente din tarile de origine ale bancilor finantatoare (Deutsche Bank, D.G. Bank, Commerz Bank, U.B.S. A.G. si Creditanstalt);
• Limita – maximum 85% din valoarea importurilor respective;
• Scadenta: pina la 5 ani;
• Cu rambursari egale, semestriale.

Credite acordate din sursele Ministerului Agriculturii (Legea 165/1998)

• Sunt credite acordate societatilor cu activitate agricola;
• Imprumutatul beneficiaza de o subventionare a dobinzii de 75%.

top

  Alte produse si servicii:

Garantii U.S.A.I.D.

• Garanteaza pina la 50% din valoarea creditului acordat de banca;
• Limita: maximum 250.000 USD.
Garantii F.G.C.R. -(Fondul de Garantare a Creditului Rural)
• Garanteaza pina la 70% din valoarea creditului acordat de banca;
• Garantia este valabila numai pentru industria alimentara si agricultura.
Garantii F.R. G.C (Fondul Roman de Garantare a Creditelor)
• Garanteaza pina la 70% din valoarea creditului.
top
  Alte servicii:
Servicii de evaluare
• Furnizeaza evaluari pentru imobile propuse ca si colateral.

Emitere scrisori de bonitate

 Trade Finance:
Emitere garantii bancare pentru:
• Garantii de participare la licitatii ;
• Garantii de buna executie;
• Garantii de plata a avansului;
• Garantii de plata;

Acreditive
 • Scontarea cu sau fara recurs a efectelor comerciale, acreditivelor, etc.

Operatiuni cu numerar

• Ordine de plata in lei si valuta;
• Retrageri de numerar (in lei si valuta);
• Depozite ( in lei si valuta);
• Vanzarea de cec-uri de calatorie (Thomas Cook American Express);
• Acceptarea de cec-uri de calatorie (Thomas Cook AMERICAN EXPRESS , VISA, Citicorp, BankAmerica);
• Emiterea de cecuri bancare in valuta;
• Decontarea de cecuri bancare denominate in valuta top